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西南财大翟立宏:财富管理已走到“泛资管时代”

2018-12-07 23:00:57
西南财大翟立宏:财富管理已走到“泛资管时代” 西南财大信托与理财研究所所长 翟立宏(图片来源:中国网财经中心) 中国网4月27日讯 由中国网、普益财富、西南财经大学信托与理财研究所三家实力机构联合主办的2013中国网 普益财富管理论坛,于今日在北京金融街丽思卡尔顿酒店隆重举行,论坛以“多元市场中的财富管理新趋势”为主题,分“金融高管圆桌论坛”、“银基对话”、“银证对话”、“银信对话”等四个分论坛,来自银行、保险、券商、基金、信托五大行业近百家金融企业的300余位嘉宾齐聚一堂、共襄盛典。 西南财大信托与理财研究所所长翟立宏指出,这两年,对于整个财富管理市场进展到哪一个阶段,行业里和研究层面上都有一个新的提法是“泛资产管理时代”。 翟立宏所长表示,我想把中国理财市场发展报告的来龙去脉和报告的主题联系起来讲三个方面的内容。 ,中国理财市场发展报告作为一个年度报告,推出来的背景是什么情况。在座的有一些嘉宾、有一些朋友可能以前也关注过我们这个报告。理财市场报告是西南财大信托与理财研究所和普益财富的研究人员共同编撰的,今年已经是第六年了,我们从2008年开始编写出版年度发展报告。当时,我们设计年度发展报告主要结构的时候,我们预判中国的理财市场,实际上是一个多元化、综合性、跨领域的市场结构,当时设计的《理财市场发展报告》就打破了中国分业经营、分业监管体系格局的通常思维方式。我们把理财市场分为六个相互平行的子市场,就是银行、信托、保险、券商、基金,新兴的私募和第三方理财市场。这几年理财市场发展报告的体例一直是按照这样的结构在出版,在这样的体例之下,每一个市场里我们关注的基本内容大概有四个方面,一是每个市场中的市场需求和客户特征,二是这个市场上的产品和服务内容,三是市场里主要机构和行业竞争态势,四是关于市场里的监管制度、政策解读。 我们认为财富管理市场本身,它具有综合性、跨领域的特征,所以各个市场之间做这种类比非常有意义,无论是从学术上还是从行业上,还是从监管决策上,都希望这样的工作能够给大家提供一些帮助、提供一些参考。 今年我们的报告中尤其是有一个新的特点,我们引入了行业里的专家观点,我们发现原来传统的每一年的报告基本上都是按照数据基础、逻辑分析、案例解读,但是这个里面有很多时候的一些观点是散见在所编的报告里。今年我们通过和业界专家的交流做了集中的提炼,也希望给大家日常的工作和交流提供一些帮助。 第二,经过这几年对理财市场的持续跟踪和解读,我们发现这个市场的行业发展和研究方面有一个趋势,就像我们的报告中前沿提到的,我们发现近年来,整个市场理财的发展过程中,公众行业和监管决策层关注的焦点逐渐从个别业务流程环节、个别产品、个别机构、个别行业的层面逐渐扩展到一个整体市场结构的层面,我们回过头去看理论研究和学术研究上的文献也发现这个特点。 中国理财市场财富管理的研究大概是在2005年前后兴起的,我们注意到前几年行业里和理论界的研究基本上是和客户分析、产品设计、定价、机构管理、组织架构、业务流程等等这些问题相关,而近两年在研究层面上,更多出现了关于理财市场财富管理市场的宏观经济效应。宏观经济效应包括理财市场对我们的货币政策的效应、货币供应量的影响、社会融资总量的影响,以及现在出现的一些关于理财市场对整体金融体系、宏观经济系统性风险的影响,这些影响在近两年集中出现。行业里的关注重点和学术界、理论界关注的重点有时候是相辅相成的,是联袂而出的。所以我们也希望把学术界、理论界关注的重点体现在报告的撰写里,希望能够有一些思想方面的启示给大家有所帮助。这是我们通过这几年理财市场研究方面的特征给出的东西。 第三,今天论坛的主题是多元市场中的财富管理新趋势,因为普益财富,财大研究所作为联合主办方,我们也参与了主题和分论坛的主题设计。为什么我们在这个背景之下提出多元市场的概念呢?这两年,对于整个财富管理市场进展到哪一个阶段,行业里和研究层面上都有一个新的提法是“泛资产管理时代”。中国金融格局体系里,资产的管理实际上是打破现在分业经营、分业监管格局的胆、前沿的尝试。在多元格局之下,我们所有的金融机构、所有的金融行业提供具有相似功能、相似特征的理财业务、资产管理业务,在相似功能、相似结构之下,这个多元才成为一种相互竞争、相互合作,这个多元北京至下,今天论坛的三个分议题实际上揭示了多元的特征。 初中一对一
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